Эффективность Годовой отчет 2015

Новости группы ABLV

В 2015 году ABLV Bank был признан одним из лучших экспортных брендов Латвии.

ABLV Bank — один из лучших экспортных брендов Латвии

В 2015 году ABLV Bank был признан одним из лучших экспортных брендов Латвии. Чтобы выяснить имена лучших экспортеров, предприятие по экспортному консультированию GatewayBaltic в сотрудничестве с финансовым консультантом BDO и маркетинговым агентством DDB Latvia исследовало 1 300 показателей экспортирующих предприятий, чей объем экспорта превышает 1 млн евро. Исследование выявило 100 лучших латвийских экспортирующих предприятий, из которых экспертная комиссия номинировала на титул The Red Jackets 25 лучших брендов, в том числе ABLV Bank.

Финансовые достижения

В 2015 году путем последовательного осуществления выбранной стратегии продолжалось планомерное развитие банка и остальных предприятий группы ABLV, благодаря чему все основные запланированные результаты были достигнуты. Главным направлением оставалось индивидуальное обслуживание частных и корпоративных клиентов. ABLV Bank является крупнейшим банком с местным капиталом в Латвии и занимает второе место по объему активов.

Главные аудированные финансовые показатели на конец 2015 года:

  • прибыль банка — 69,0 млн евро;
  • доходы банка от основной деятельности — 126,3 млн евро;
  • объем вкладов клиентов банка — 3,79 млрд евро;
  • объем выпущенных долговых ценных бумаг — 558,4 млн евро;
  • объем активов банка — 4,93 млрд евро;
  • объем кредитного портфеля банка — 873,5 млн евро;
  • капитал и резервы банка — 281,5 млн евро;
  • показатель достаточности основного капитала первого уровня — 10,79%, общий уровень достаточности капитала банка — 17,27%, а уровень ликвидности — 82,68%;
  • показатель рентабельности собственного капитала ROE — 27,76%, а показатель рентабельности активов ROA — 1,49%.

Крупнейший налогоплательщик

Проведенное в 2015 году обобщение полученных из базы данных Lursoft, от Государственной службы доходов и Комиссии рынка финансов и капитала сведений об уплаченных банками налогах в 2014 году показало, что пятерка крупнейших коммерческих банков Латвии пополнила госбюджет более чем на 90 млн евро. ABLV Bank занимает лидирующую позицию — в 2014 году в качестве налогов банк уплатил государству 27 млн евро.

Масштабное финансирование

В феврале 2015 года завершилась масштабная сделка по финансированию недвижимого имущества в размере 28 млн евро, в результате которой главная артерия Старой Риги — ул. Калькю — стала удобным местом для семейных покупок. Финансовое сотрудничество AS Baltic RE Group с ABLV Bank вдохнуло новую жизнь в несколько исторических зданий, которые были дополнительно реконструированы согласно требованиям новых арендаторов, представителей известных брендов.

В конце марта в историческом доме по ул. Вингротаю, 1 открылись две новые медицинские клиники — Rigaer Turn-Verein и MAMA Rīga. Учреждение Rigaer Turn-Verein заботится о физическом, визуальном и психологическом здоровье людей, а MAMA Rīga является крупнейшим в странах Балтии центром репродуктивного здоровья с дневным стационаром. Общий объем инвестиций в создание клиник составил 3,5 млн евро, из которых 3 млн евро направлены на процесс реставрации здания, а 500 000 евро — на закупку оборудования.

А в августе в самом центре Риги, по ул. Вальню, 49, открылась 4-звездочная гостиница Wellton Hotel Riga. Это уже седьмая и на данный момент крупнейшая гостиница сети Wellton Hotel Group. В ней доступны 174 современных номера, ресторан французской кухни Allumette, комплекс СПА; интерьер гостиницы дополняют картины художника Юриса Димитерса. В создание гостиницы вложено 12 млн евро, из которых больше половины составил выданный ABLV Bank кредит. За последние десять лет это уже четвертая гостиница сети Wellton в Старой Риге, открытая благодаря финансовому партнерству с ABLV Bank.

Новые финансовые услуги

Во второй половине года мы ввели новую услугу — финансирование сделок с товарами (commodities), торгуемыми на биржевом и внебиржевом рынке, или так называемое торговое финансирование (trade finance). Эта услуга будет интересна для клиентов-трейдеров с успешным опытом торговли высоколиквидным сырьем.

Мы предлагаем финансирование торговых сделок с такими товарами,  как энергетическое сырье (сырая нефть, нефтепродукты, уголь, газ), химикалии (метанол, бензол, минеральные удобрения и т. п.) и различные металлы. Движение этих товаров должно осуществляться из стран Балтии и СНГ в любую точку мира. В рамках услуги мы готовы финансировать полный цикл сделки — от осуществления предоплаты поставщику до финансирования оплаты после получения товара конечным покупателем. Максимальная кредитная сумма может достигать 20 млн евро.

Корпоративным клиентам мы также предлагаем кредиты под стоимость бизнеса предприятия. Это новое альтернативное решение в кредитовании: в отличие от общепринятой практики, когда основным обеспечением кредита является недвижимое имущество, в рамках этого кредита оценивается способность бизнеса приносить доход. Такой кредит могут получить юридические лица, обладающие более чем 5-летним успешным опытом работы в странах Балтии. Максимальная сумма кредита может достигать 15 млн евро, а основным залогом по кредиту будут служить доли капитала предприятия.

Поддержка государства в предоставлении ипотеки семьям с детьми

В 2015 году ABLV Bank подписал с финансовой организацией ALTUM договор о сотрудничестве в рамках реализации программы по предоставлению поручительств в отношении жилья — ALTUM предоставляет поручительства по займам, выданным семьям с детьми на приобретение или строительство жилья.

Размер поручительства зависит от числа детей в семье. Если в семье растет один несовершеннолетний ребенок, размер поручительства составляет 10%, но не больше 10 000 евро. Если в семье двое несовершеннолетних детей, максимальный размер поручительства составляет 15% — до 15 000 евро. Если же семья воспитывает троих и больше детей, поручительство составляет 20%, но не более 20 000 евро.  

Улучшенные условия страхования

Применительно к страхованию путешествий в 2015 году был расширен список застрахованных рисков для пользователей платежных карт Gold и Gold Business, а также Platinum и Infinite. К примеру, в страхование уровня Gold и Gold Business включен риск отмены путешествия и задержка транзитного рейса. Для пользователей карт Classic и Business установлен такой же лимит страхового возмещения, что и для уровня Gold и Gold Business, а также введен максимальный лимит возмещения для пользователей карт Infinite в размере 200 000 евро. Важным нововведением является возможность включения за дополнительную плату в страховой полис неограниченного количества детей младше 17 лет.

В свою очередь, в сфере страхования жилья мы в сотрудничестве с латвийским филиалом Seesam Insurance AS и латвийским филиалом Compensa TU S.A. Vienna Insurance Group разработали два уникальных полиса:

  • ABLV Apartment Insurance — для страхования квартир;
  • ABLV House Insurance — для страхования частных домов.

Эти страховые полисы предусматривают страхование не только самой недвижимости, но и движимого имущества (мебель, кухонная и бытовая техника, компьютерная техника, электроприборы и т. д.), объектов благоустройства территории (для частных домов: заборы, ворота, освещение, скамейки, элементы озеленения и т. д.) и гражданско-правовой ответственности.

Повышение безопасности при входе в интернет-банк

Для дополнительной безопасности нашего интернет-банка мы внедрили существенные изменения в процесс идентификации клиентов. Впредь клиенты с одним представителем, одним пользователем интернет-банка и одним средством авторизации перед началом пользования порталом будут проходить двухфакторную аутентификацию (распознавание): при входе пользователю необходимо ввести не только код пользователя и пароль, но также значение с кодовой карты или Digipass. Дополнительно отметим, что привычные кодовые карты с напечатанными значениями до 2017 года постепенно будут бесплатно заменены на новые — более безопасные электронные Digipass GO 100, которые генерируют уникальные коды. Новая карта такая же тонкая, как кодовая карта, поэтому ее будет все так же удобно носить в бумажнике или кошельке. А в использовании она еще проще, так как при нажатии на кнопку отображает единственный правильный код.

По требованию клиентов также будут доступны хорошо знакомый многофункциональный Digipass 270 и большой Digipass 300 Comfort.

Более того, в прошлом году мы предложили клиентам новую версию интернет-банка для планшетных компьютеров iPad. В ней реализованы как функциональные, так и визуальные нововведения с целью сделать использование приложения еще более удобным. Самые существенные изменения:

  • новый раздел «География и контакты» на стартовой странице приложения, где доступны сведения о головном офисе банка, контактная информация всех представительств группы ABLV, а также их местонахождение на карте с возможностью проложить маршрут;
  • отправка реквизитов через SMS и эл. почту;
  • отображение платежных карт, привязанных к карточному счету, в списке счетов.

Для дополнительной безопасности нашего интернет-банка мы внедрили более безопасные электронные карты Digipass GO 100, которые гене­­рируют уникальные коды.

Digipass GO 100

ABLV Bank увеличивает основной капитал

В начале 2015 года успешно прошла очередная эмиссия акций ABLV Bank, целью которой было укрепление достаточности капитала и обеспечение необходимых для развития средств. В рамках новой эмиссии было выпущено 2 385 000 именных акций, на приобретение которых подали заявку 82 акционера банка. Цена продажи одной акции составила 13,85 евро. А в конце года прошла эмиссия 265 000 акций персонала. После увеличения основного капитала ABLV Bank его размер составил 35,3 млн евро; в основной капитал входит 31 770 000 обычных акций и 3 530 000 акций персонала.

Содержание

Творческая группа: Арнис Артемович, Эрнест Бернис, Янис Бунте, Екатерина Колесина, Сергей Мазур, Саманта Приедите, Юлия Сурикова, Роман Сурначёв, Анна Целма, Илмар Ярганс
Менеджеры проекта: Юлия Сурикова, Анна Целма
Интервью: Янис Бунте, Константин Гайворонский, Катерина Гордеева, Ингрида Дроздовска, Екатерина Колесина, Сергей Мазур, Роман Мельник, Сергей Павлов, Роман Сурначёв, Янис Шкюпелис, Илмар Ярганс
Авторы текстов: Леонид Альшанский, Янис Бунте, Каспар Ванагс, Бенуа Втервульге, Янис Гринбергс, Любовь Казаченок, Марис Каннениекс, Екатерина Колесина, Зане Курземниеце, Александр Паже, Гинт Пумпурс, Дмитрий Семенов, Юлия Сурикова, Владислав Хвецкович, Анна Целма
Фотографии: Арнис Артемович, Улдис Бертанс, Полина Вилюн, Валдис Каулиньш, Валтс Клейнс, Марк Литвяков, Сергей Мазур, Рейнис Олиньш, Саманта Приедите, Гатис Розенфельдс, Андрей Хроленок, Мартиньш Цирулис, Иева Чика, Кришьянис Эйхманис, Алиса Ястремская, LETA foto, Marka.photo, Studija F64
Корректура: Татьяна Самуленкова, Людмила Мадисон
Дизайн: Айвис Лизумс, Валтерс Хорстс
В сотрудничестве с Anonymous Publishing, SIA

Все права защищены Законом ЛР об авторских и смежных правах.
Перепубликация без предварительного разрешения ABLV Bank, AS запрещена.